24. Pensiones y Planificación de jubilación
Contenido
- Unidad 1: Planes y fondos de pensiones
- Introducción
- Principios generales
- Qué es un Plan de pensiones
- Quiénes intervienen en un Plan de Pensiones
- Tipología planes de pensiones
- Régimen de prestaciones: Contingencias cubiertas y supuestos de liquidez
- Contingencias
- Supuestos excepcionales de liquidez
- Algunos consejos
- Introducción a la primera visita.
- Quién puede contratar un plan de pensiones
- Qué ventajas tienen los planes de pensiones
- Posibilidad de tener más de un plan de pensiones
- Qué es el derecho consolidado
- Rescate de los derechos consolidados
- Cantidad que puede aportarse y plazo en que puede hacerse
- Aportaciones a favor del cónyuge y de otras personas
- Cuánto dinero tendré si empiezo a aportar ahora
- Fiscalidad de los planes de pensiones
- Fiscalidad de las prestaciones
- Fiscalidad de las empresas que realizan aportaciones a favor de sus empleados
- Fiscalidad de las aportaciones
- Reembolso de los planes de pensiones
- Conclusión
- Unidad 2: Principios básicos para la planificación de la jubilación
- Etapas para planificar la jubilación
- Factores personales a tener en cuenta
- Factores económicos y del entorno a tener en cuenta
- ¿Es suficiente la pensión pública?
- Unidad 3: Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
- Relación entre los ingresos y el ahorro para la jubilación
- Presupuestos y cálculos para cumplir los objetivos de la jubilación
- Factores a tener en cuenta para calcular el ahorro necesario para la jubilación
- ¿Qué papel juega la inflación en la previsión del ahorro para la jubilación?
- ¿Qué rentabilidad se puede estimar?
- Estimación de la cantidad a ahorrar para la jubilación
- Unidad 4: Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación
- Productos indicados para constituir un ahorro para la jubilación
- Fondos de Inversión
- Seguros de Vida Ahorro
- Depósitos a plazo
- Ventajas e inconvenientes de cada producto
- Cuadro comparativo
- Estrategias mixtas: Factores personales y económicos a considerar
- Diferentes estrategias para constituir un ahorro para la jubilación
- Productos indicados para constituir un ahorro para la jubilación
Objetivos
- Conocer los Principios básicos para la planificación de la jubilación.
- Dominar el Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación, las Opciones de reembolso y rescate y los aspectos claves para la definición de estrategia en la planificación de la jubilación.
Tiempo de Duración
16 horas